建行延安分行成功拦截两起虚假开立银行账户的违法行为

        企业银行账户是企业在银行开立的结算账户,是连接社会资金的纽带和桥梁,企业必须按规定使用银行结算账户,负责银行结算账户的安全。银行账户一旦被不法分子用于网络赌博、电信诈骗、地下钱庄、虚开增值税发票等犯罪资金交易,将会对金融秩序和社会稳定带来较高风险。

        近日,建行延安分行柜面工作人员成功拦截两起虚假开立银行账户,杜绝了不法人员利用虚假银行账户进行违法犯罪活动的行为。针对虚假开户苗头,该行紧急提示所辖机构,高度警惕,全面防范可疑客户到银行网点办理开户。

        4月17日,一女性客户陪同一男性客户到建行延安分行营业部要求开立对公账户,并主动提出开通网银且将交易限额调整至最大。经办人员受理时发现,女性客户对银行办理开户流程非常熟悉,其要求的结算限额与其注册信息极不匹配,当工作人员询问信息时随行女性抢先回答,同行男性法人不善言语,答非所问。凭着职业的敏感,柜员引起警觉,立即联系营运主管共同审核,要求客户出示身份证和营业执照原件,并单独询问法人注册企业相关信息。法人对自己的企业名称、注册地、范围等基本信息无法做出回答。现场询问发现,该公司不仅无实际经营场所,且法人回答内容与其经营项目不相符,稍后再度询问相同问题客户回答前后并不一致。随即工作人员进行网络系统查询,发现该法人关联多个企业,均为一天注册,且关联公司的企业类别毫不相关。于是建行工作人员提出需上门核实,客户解释经营场所正在装修,强烈要求先开立账户。在建行工作人员坚持要求上门核实后,两名客户随即离开。至此,成功拦截该起虚假开立对公结算账户。

        4月22日下午,两名男性客户持营业执照到建行子长市支行营业室申请开立对公结算账户。柜员在办理业务过程中询问法人企业名称、地址、经营范围等信息时,法人一直未说话,由同行人回答相关问题,问及经营地址时同行人答复正在筹备中,自称为本企业的合伙人。支行营运主管要求合伙人出示身份证被拒绝并发生分歧,恼怒离开营业场所。营运主管再次询问法人,法人称他在煤矿打工,对所注册企业并不了解。稍后同行人给法人打电话,让携带开户资料离去。

        据建行延安分行业务人员介绍,近期发现虚假开户具有共同特征,不法分子利用现行注册资本无须实缴的便利,注册大量空壳公司,然后开立企业银行结算账户进行非法资金交易。注册虚假企业主要为五金建材,工贸类。其经营范围少,注册资本较小,并不起眼。随行人熟悉银行开户流程,法人亲自持证件办理账户开立。法人对自己的企业信息不清,主动要求开立网上银行。柜员要求上门核实后,均答复门面正在装潢中。同时,银行工作人员提示广大企业,要加强企业银行账户管理,不得出借、出租和出售企业银行账户和U盾,以防形成银行账户买卖市场和灰色产业链条,危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和秩序。(王延峰)
 

 
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